なにをやっているのか
弊社は、お客様のライフプランに合わせた資産運用提案を行っています。
IFAの特徴は、既存の金融機関から独立した経営方針の下、顧客の目線に立った中立的な立場で金融アドバイスができることから、特定の金融商品に縛られることなく、営業活動が行えます。
一般的なIFAは金融商品の販売がメインとなりますが、きわみのIFAは、グループ内の弁護士や税理士といった専門資格を持つ士業と連携していることから、
金融商品以外の運用提案も行っており、お客様のお悩みに幅広く対応。ワンストップでお客様のお役に立てるコンサルティングが可能となっております。
今まで培ったリテール営業経験をより深く広げることができるため
入社前、IFAは株や投資信託の提案だけというイメージを持った社員も、今では保険商品、不動産、相続まで活動を広げており、自身のスキルアップにもつなげております。
また、富裕層顧客が多く、医療経営士の資格を取得しているメンバーも多数在籍しているため、医療業界には強いことが特徴です。
資産運用もメジャーになりつつある中で、現在は企業型確定拠出年金や、”節税対策”になりがちな相続対策を”資産運用で対策していく”ことに力を入れております。
なぜやるのか
真にお客様のためを考えた提案がしたくても、転勤で担当を外れざるを得なかったり、自社の商材を売らなければならなかったりしてどうしても制約が生まれてしまう金融業界で
”本当にお客様のための提案ができているのだろうか？もっと寄り添った提案を実現できるのでは？”という気持ちを持った人たちが集まり、きわみフィナンシャル・ロードが誕生しました。
堅く縛られている業界イメージから、もっと自由で本当にやりたいことを実現できる場所を目指し、日々色々な意見が飛び交う、活発な雰囲気です。
IFA単体では、金融商品の資産運用までしかできなかったことを士業連携することによりお客様へのサービス拡充を叶えることができました。
今後もお客様のお悩みに答えていけるよう、さらなる事業展開を考えております。
自分の得意分野を生かした新規事業を立ち上げることも可能なのでどんどんお客様のためになるアイディアを出して頂きたいです。
どうやっているのか
士業を含めた社員一人一人が、他人事ではなく、私たちの大切なお客様という意識でおります。
そういった血の通った活動を行うことによって
よりスピード感のある対応や、お客様との信頼関係を強固に築けることができます。
実際に士業の方も営業同行でお客様とコミュニケーションを取って頂いています。
営業は少数のチーム制で動いていきます。
チーム制と言っても、チーム同士が売り上げを競うものではなく、
各リーダーが営業方法やお客様とのコミュニケーションづくりをサポートすることで、相談や報告もしやすい・経験が少ない方でも安心してスタートを切る環境を整えております。
働いている皆さんの仕事に対する熱量はとても高く、人間的も温かい人が多いため、良い雰囲気で自分の仕事に集中できる環境です。
また、証券・銀行・保険の分野から集まってきているため、それぞれ得意分野を活かし、チャットや口頭で皆さんに相談しながら提案書を作成することができます。
グループ全体では40名おり、各分野のプロフェッショナルがそろっております。
昨年10月に東京オフィスは”東京ミッドタウン八重洲”へ移転。
これを機に専門分野を超えた相談やコミュニケーションを取りやすいようにフリーアドレスを採用しました。
名古屋オフィスも駅近のため、通勤には便利な立地です。
